该模板为资源联系电话19974823573

19974823573

新闻资讯

NEWS CENTER
栏目导航
当前位置:金钱信托

cctv5cba回放录像2020 2020-继券商银行和信托之后,公募也开始转型财富管理啦

发布时间:2021-03-15       

作者:霍莉

近年来,公募、cctv5cba回放视频2020-2020、cctv5cba回放视频2020-2020、cctv5cba回放视频2020-2020等传统金融机构面临一定的挑战和发展瓶颈。

而且不知道什么时候,这些问题的答案变成了财富管理。

Cctv5cba回放视频2020 2020财富管理大规模转型已成为业界共识。中投证券、中信证券、银河证券、兴业证券、东方证券、华中证券均完成经纪业务更名。

Cctv5cba回放视频2020-2020也在悄悄推进财富管理转型。吕家进表示,理财业务已经成为cctv5cba回放视频2020-2020转型发展的强大起点。文立还认为,这是财富管理最关键的过渡时期。

Cctv5cba回放视频2020-2020也在呼吁财富管理转型。平安cctv5cba回放视频2020-2020以理财为三大核心业务之一,五矿cctv5cba回放视频2020-2020王涛也表示,理财业务正成为cctv5cba回放视频2020-2020创新转型的新方向。

至于cctv5cba回放视频2020 2020的公募,得益于公募投资试点近期落地,在财富管理转型的道路上迈出了一大步。

Cctv5cba回放视频2020-2020嘉实、华夏、e基金、南方、中鸥等公司已申请试点并完成备案,将正式开展投资咨询业务试点工作。

“投资者的利益与cctv5cba回放视频2020 2020的利益是一致的”“产品赚钱投资者不赚钱的情况会改变”“cc

16;v5cba回放录像2020 2020公司和客户的粘性将增强”等等十分乐观的观点活跃于新闻报道中。

公募投顾对公募cctv5cba回放录像2020 2020的财富管理转型到底意味着什么?公募cctv5cba回放录像2020 2020转型真的像理论上那么容易?公募转型财富管理是否会像cctv5cba回放录像2020 2020转型财富管理那样迟迟难有大突破?

这些值得探讨和深思的问题,笔者将在本文中进行初步分析、抛砖引玉,欢迎大家就自己的不同观点与笔者展开交流和探讨。

公募投顾将带来什么变革

从证监会机构部最新下发的《关于做好公开募集证券投资cctv5cba回放录像2020 2020投资顾问业务试点工作的通知》来看,试点机构从事cctv5cba回放录像2020 2020投顾业务,可在客户授权的范围内,按照协议约定为客户作出投资cctv5cba回放录像2020 2020的具体品种、数量和买卖时机的选择,并代替客户进行cctv5cba回放录像2020 2020产品申购、赎回、转换等交易申请。——上海证券报,《公募投顾业务开闸 “买方代理”化解行业痛点》

笔者认为,公募投顾模式和公募全权委托模式的推出,理论上,会产生以下几点影响

1、有助于改善基民投资体验

普通投资者买cctv5cba回放录像2020 2020,往往是追涨杀跌。牛市高点忍不住入场,熊市低点大规模赎回,能做到长期持有和坚持定投的投资者少之又少。

公募投顾业务若广泛推行,普通投资者能够获得更专业的投资服务,也不用花太多时间和精力去管理cctv5cba回放录像2020 2020账户,理论上,投资体验会更好。

2、对投顾的要求将不仅是投资能力

投资者选择投顾时,专业投资能力是一方面,服务体验也是一方面。投资cctv5cba回放录像2020 2020的过程中,投顾将就仓位设置及投资标的的选择与投资者不断沟通,沟通技巧也会影响基民的投资体验。而投顾细致入微的服务,将是差异化竞争的关键点。

若公募投顾广泛推行,公募cctv5cba回放录像2020 2020投资将成为服务与投资并重的产品,投顾的优秀投资业绩和客户关系管理能力缺一不可。

3、投顾管理费成为重要收入来源,管理费价格战或将加剧

《关于做好公开募集证券投资cctv5cba回放录像2020 2020投资顾问业务试点工作的通知》规定,cctv5cba回放录像2020 2020投资顾问服务费年化标准不得高于客户账户资产净值的5%,以年费、会员费等方式收取费用且每年不超过1000元的除外,管理型cctv5cba回放录像2020 2020投资顾问服务费可以按约定从客户的授权账户收取。

5%的上限规定,为公募cctv5cba回放录像2020 2020投顾管理费提供了较大的增长潜力。

如果公募投顾业务广泛推行,未来投顾管理费或将成为公募cctv5cba回放录像2020 2020重要收入来源。

当新的收入来源开辟后,申购、赎回费率的价格战或将更加激烈,没有核心竞争力和优秀投顾人才储备的cctv5cba回放录像2020 2020公司发展将面临挑战。

公募投顾面临的挑战

笔者前文提到的,基民投资体验提升、管理费价格加剧、投顾管理费成为重要收入来源等,均是理论上的设想,实践中,公募投顾仍面临着不少挑战。

【投资者教育太难,一旦亏损,投顾成为情绪宣泄口】

从前,买cctv5cba回放录像2020 2020亏钱,投资者只能怪自己。而有了公募投顾之后,买cctv5cba回放录像2020 2020亏钱,基民就可以全部把锅甩给公募投顾,投顾也会成为情绪宣泄口。

而cctv5cba回放录像2020 2020收益波动在所难免。

如何让投资者接受cctv5cba回放录像2020 2020收益的正常波动,而不是稍微亏了点就要去找理财师兴师问罪,是个大难题。

而要解决这个难题,仅仅参加几次沙龙活动,听几期投教音频课是不够的,根植在中国人心中的“投资就是赚钱”观念,很难被动摇。

因而,投资者教育至关重要。

【收费模式如何确定】

cctv5cba回放录像2020 2020投资组合与资产配置组合不同,cctv5cba回放录像2020 2020投资组合相对比较容易复制。

资产配置组合,涉及保单、房产、cctv5cba回放录像2020 2020等各种复杂的、非标准化的资产,想完全复制一套难度是比较大的。

而至于cctv5cba回放录像2020 2020投资组合,投资标的相对标准化,除封闭式cctv5cba回放录像2020 2020和半封闭式cctv5cba回放录像2020 2020难以随时购入外,复制一套cctv5cba回放录像2020 2020投资组合并不难。

投顾为你的cctv5cba回放录像2020 2020投资组合调仓后,你也可以在较短时间内为自己的“克隆”投资组合调仓。

因而,若采用资产净值比例来收费。

假如投顾管理费是1%,投资者完全可以投资10万给公募投顾,交1000元管理费后,拿出90万复制投顾的cctv5cba回放录像2020 2020投资组合,轻轻松松省了9000管理费。

白嫖投顾的投资策略竟如此容易。

若采用年费、会员费等方式收费。

虽能避免薅羊毛行为,但忽略了资产净值规模这一因素,不利于激励投顾为客户多赚钱。而且,通常资产规模更大的账户,投顾所需要付出的管理精力更多(但并非成严格正比例关系)。

忽视资产净值规模而对管理费进行一刀切,也并不合理。

因而投顾管理费收费模式,需要做到两种收费方式的折中。

【卖方思维,难以摆脱】

cctv5cba回放录像2020 2020转型财富管理多年,但始终没有大突破,主要是收入结构的原因。

虽然cctv5cba回放录像2020 2020佣金价格战十分激烈,佣金一降再降,但cctv5cba回放录像2020 2020从业者收入结构的重要组成部分,只要牛市一来,什么转型财富管理全都忘了。

而公募cctv5cba回放录像2020 2020转型财富管理,也面临着这个难题。

虽然从长期趋势来看,公募cctv5cba回放录像2020 2020管理费的价格战也在加剧。但投顾管理费刚刚试点,短期内很难动摇申购费、赎回费在收入中占据的重要地位。

如果再来一轮牛市,靠着申购费就能躺赚时,公募cctv5cba回放录像2020 2020未必能依然沉下心来发展公募投顾服务。

此外,即使公募cctv5cba回放录像2020 2020能够抵住申购费躺赚的诱惑,潜心发展公募投顾模式。投顾的利益也与基民的利益有不可避免的冲突。

若别家cctv5cba回放录像2020 2020公司的沪深300指数cctv5cba回放录像2020 2020各方面费率比自己家的更低,投顾将如何选择?

若熊市来临,继续持有客户将面临损失,但cctv5cba回放录像2020 2020公司正在极力避免大规模赎回,投顾是否会建议客户赎回?

投顾管理费模式,只能使投顾与基民的利益部分统一,只要申购费、赎回费还存在,投顾与基民的利益就没有办法完全一致。

除前文提到的三点外,国人一向缺乏为服务付费的理念、投顾的专业能力能否达标、投顾人才储备未必充足等,也是公募cctv5cba回放录像2020 2020投顾发展面临的极大难题。

结语

虽然在监管趋严、资产难寻的背景下,中国财富管理行业正面临较大困境。

但公募、cctv5cba回放录像2020 2020、cctv5cba回放录像2020 2020、cctv5cba回放录像2020 2020扎堆转型财富管理的现象无疑意味着,财富管理将是金融行业未来的重要风口。

不仅是转型投顾的公募cctv5cba回放录像2020 2020,转型财富管理的其他传统金融机构,也都面临着卖方思维转变、人才缺乏、投资者教育等难题。

而这些难题,财富管理行业自身转型财富管理3.0时,也正在经历着。

而在财富管理行业,正有许多先行者为解决这些难题做着勇敢的尝试,许多采用咨询付费模式的精品理财工作室已经如雨后春笋般浮现。

与其共叹时艰,不如果敢开辟。

熬过黎明前的黑暗,便将是漫天光明,共勉。

来源:顾问云

原标题:公募转型财富管理,从此,买cctv5cba回放录像2020 2020也离不开理财顾问

    柳城信托信息网版权所有
QQ在线咨询
19974823573
返回顶部